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假冒马甲不断歼灭非法金融平台,需要升级“打怪兽”

时间:2022-08-04 来源:未知 点击:

7月31日,北京商报今日记者调查发现,近日来,各类假冒非法理财平台激增,他们甚至通过微信群、微信官方账号等平台,将触角伸向小区内的蜂巢箱柜,以耸人听闻的新闻为标题,为平台伪造假冒国资背景,再通过“保本保息”、“0风险”、“高收益”等诱导性说辞,骗取投资者通过不正当渠道下载app。一般来说,

假冒马甲不断,无数受害者被骗,很多国企被污蔑。“想了很多办法,也找了各种渠道反映,做了风险提示,但还是有骗子打着我们公司的幌子行骗。”一家假冒国企机构的相关人士感慨地告诉北京商报记者。

道高一尺魔高一丈。剿灭非法理财平台,需要“打怪兽”,升级,多方联动。如业内所说,包括各职能部门,要加强动态监管,线上预警监测和线下打击同步进行;此外,支付机构还应加大风险提示;此外,企业信息查询平台还应加强企业认证审核等.

“一会儿投钱,一会儿追钱火葬场,很爽!”非法理财平台受害者李明(化名)7月31日对北京商报记者表示,自己别无选择。

李明告诉北京商报今日记者,此前他在亲友的推荐下,投资了一家所谓国有机构旗下的理财平台。在诸多高息和回报的诱惑下,他前后投资了5个项目,累计本金近7万元。其中投资额最大的一个项目是5万元,期限10天,预期收益10116元。也就是说,他每天的账目显示收入高达数千元。

“看到收入上涨,我还是每天存钱投资,想着多赚点钱。”李明回忆,在投资过程中,一开始只是抱着试试看的心态做了一笔小投资,等本息到账后中期逐渐加大投资,但最后还是“养肥了”,被非法理财平台“一锅端”。“你得一棵一棵地割韭菜。这个骗子平台可以说是连根拔起了。”李明嘲笑自己。

到现在,李明被骗已经一年多了,和他同一波的受害者有近20人,被骗投资款达数百万元。据其他受害者称,已从当地公安部门证实,该理财平台确实由诈骗分子操作。

“我们报了警,投诉了,甚至在小红书、新浪、Tik Tok、Aauto快消等平台上发布了一些曝光视频,但最终都没有消息,诈骗分子依然在逃。”李明说,他们被骗后,向警方进行了登记,但几经反馈,没有后续进展。同时,他们在各种平台上想了很多办法,但所有措施都像石沉大海,没有任何回音。

“如果是一般的诈骗犯,早就拿了吗?我总觉得背后有一张张深看不见的大网,在系统地收割韭菜。”李明对《今日北京商报》记者表示。

李明的猜测主要是因为,在他被骗后,市场上出现了一波又一波类似的诈骗平台,利用不同的热点和借口,采用相同的宣传套路,但还是有源源不断的人被骗。

就在两个月前,一家自称是新能源领域的非法理财平台失联。北京商报今日记者从多名受害者处不完全初步统计,有60多人投资被骗,同样的投资金额达数百万元。

“这些假马甲很隐蔽,背后一般都有专业团伙,很难发现他们的行踪。成功后马上换上新马甲,涉及从导流到运营到资金tr等一系列灰色产业链

“我们也是受害者!”7月31日,被某国资平台仿冒的某公司相关人士向北京商报今日记者反映,近日发现某平台冒用其公司名称进行集资诈骗的非法金融活动,已上报当地公安部门备案。同时,此事也被报道到了网信办的网站上,并在当地多家纸媒上发布了公开澄清声明。然而,仍有不法分子通过各种渠道传播信息,导致金融诈骗蔓延。

“我们也很被动。”上述相关人士进一步表示,已经做了一系列措施,但维权过程中面临诸多挑战。比如作为冒名企业,没有明确损失,当地警方无法立案;另外,在冒名平台之前,是无法找到受害人并让其报警的;此外,还有网信办可能举报较多,不能及时处理的情况。

事实上,类似前述仿冒平台的情况并不少见。北京商报今日记者注意到,目前大部分非法理财平台主要通过假冒某国有机构资质、伪造金融牌照资质,甚至拍摄相关虚假宣传视频来获取受害者的信任。

更有甚者,他们还会在天眼查等平台发布虚假信息,上传虚假电话。当消费者通过这类企业信息平台查询信息,并打相应电话求证时,以为自己做足了功课,反而被骗得更深。

“互联网是非法的,我认为应该加强相关不实信息的发布。此外,我司官方介绍资料在天眼潮平台上也被篡改。他们通过某种方式,在企业查询平台上放虚假信息,误导他人。所以我觉得这个企业信息查询平台还应该加强企业认证审核。”被国资平台仿冒的公司相关人员说。

其实这种情况并不是孤例。此前,北京商报今日记者在调查过程中也发现,一些企业查询平台上假冒国企显示的电话,其实是诈骗分子的个人电话。最后找到当地市场监管局查询,然后可以查询企业电话进一步核实。

假冒马甲不断,整治任重道远。浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员潘鹤林今日对北京商报记者表示,除了在账户注册源头强调实名登记制度,还需要处理好跨境用户。许多诈骗犯在国外,通过跨国犯罪逃避惩罚。所以一方面要过滤跨境信息,另一方面要加强跨境打击力度。另外,对于一些伪基站和伪号码,比如一些00和10开头的号码,需要进行源头管理。

非法投资理财平台其实是近年来金融监管部门、网信部门、公安部门的重点打击对象,但互联网诈骗平台依然层出不穷。零点研究院院长余百成指出,这背后有很多原因。

一是诈骗平台利用技术手段,仿冒知名平台,升级诈骗手段;第二,互联网渠道多。各互联网平台对诈骗平台的审核存在差异和漏洞,诈骗平台往往会打一枪换一个地方;第三,投资者对诈骗平台的识别能力仍然不足。部分投资者追求高收益,缺乏风险意识。

易观金融行业高级分析师苏也表示,假冒马甲不断出现,一方面主要是因为前期难以察觉,通常是在受害者不断积累并造成不良影响后才被曝光;同时,违法成本太低,大部分仿冒的平台机构,包括国有平台,都是告知用户的

“假冒的投资理财平台危害很大。不仅投资者的财产和个人信息被骗,而且对仿冒平台造成负面影响,危害正常的金融秩序。“对此,在后续治理中,于百成指出,还需要监管机构和部门联手,利用技术手段进行监控,加大打击处罚力度,完善信访制度;同时,互联网平台方也要加强对合作方的审核,建立产业投资理财平台的合作审核标准,利用技术手段监控平台上的日常欺诈风险;正规的投资理财平台也需要监测分析造假风险,及时与监管机构同步;投资者多了解金融投资知识,增强风险意识,选择正规渠道的官方平台进行投资,保护好个人账户等敏感信息。

苏表示,后续,一是完善顶层制度,明确跨部门、跨行业分工的内容和相关处置规则;二是加强应用市场、互联网导流平台等用户高频使用的渠道监管,对审核不力的机构及其负责人进行责任追究;三是设立专门的投诉举报渠道,畅通个人和经营主体的反馈流程,特别是像企业信息查询平台。一方面可以及时更新假冒马甲的经营主体信息;另一方面也可以考虑完善举报反馈渠道,及时对接官方部门;第四,加大司法打击力度,立一批大案要案,震慑不法分子,肃清商业风气。

“建立黑名单制度,对诈骗ID统一建立用户黑名单,包括电信诈骗号码,并为用户提供号码验证渠道,验证号码是否为安全号码;对于社交平台,应强调实名注册制度,开放用户举报渠道,让举报更加便捷;支付机构应对商户采取白名单和黑名单制度,屏蔽非法理财平台;企业要主动发现假冒,积极打击。“潘麟说,总之,要调动各方面的积极性,不能只靠监督,要调动全民监督的积极性。

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